ดีอีขยายมาตรการปราบบัญชีม้า เพิ่ม “ม้าน้ำตาล” หลังพบเงินหมุนเวียนกว่า 8 พันล้าน

รัฐบาลเดินหน้ายกระดับการปราบ “บัญชีม้า” หลังปัญหาอาชญากรรมไซเบอร์ และแก๊งคอลเซ็นเตอร์ยังสร้างความเสียหายต่อเนื่อง 

ล่าสุดกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เพิ่มการจำแนกบัญชีต้องสงสัยรูปแบบใหม่ในชื่อ “ม้าน้ำตาล” เพื่อใช้เฝ้าระวังบัญชีที่อาจถูกนำไปใช้ทำผิดกฎหมายโดยเจ้าของบัญชียังไม่รู้ตัว

โดยก่อนหน้านี้ ระบบติดตามบัญชีม้าของภาครัฐแบ่งออกเป็น 3 ระดับ ได้แก่ 

1. ม้าดำ บัญชีที่ถูกดำเนินคดีแล้ว 

2. ม้าเทาเข้ม บัญชีที่มีผู้เสียหายแจ้งความและอยู่ระหว่างดำเนินคดี 

3. ม้าเทาอ่อน บัญชีที่ธนาคารได้รับแจ้งเตือนว่ามีความเสี่ยง แต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ

ขณะที่ “ม้าน้ำตาล” ซึ่งเป็นกลุ่มใหม่ จะหมายถึงบัญชีที่ระบบตรวจพบเส้นทางการเงินผิดปกติ หรือมีพฤติกรรมเข้าข่ายบัญชีม้า แม้เจ้าของบัญชีอาจยังไม่รู้ว่าตัวเองกำลังถูกใช้เป็นช่องทางรับ-โอนเงินให้เครือข่ายอาชญากรรมทางการเงิน

โดยข้อมูลจากภาครัฐระบุว่า ปัจจุบันกลุ่มบัญชีลักษณะนี้มีเงินหมุนเวียนรวมกันมากกว่า 8,000 ล้านบาท ทำให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องเร่งติดตามและปิดช่องโหว่ก่อนถูกนำไปใช้ขยายเครือข่ายฟอกเงินหรือหลอกลวงประชาชนเพิ่มเติม

นอกจากนี้ ดีอียังเตรียมขยายความร่วมมือกับหลายหน่วยงาน ทั้งสถาบันการเงิน ร้านทอง บริษัทแลกเงิน และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า เพื่อช่วยตรวจสอบเส้นทางการเงิน รวมถึงตรวจสอบบริษัทนอมินีที่อาจเกี่ยวข้องกับขบวนการอาชญากรรมไซเบอร์

อีกประเด็นที่ถูกจับตาคือ “บัญชีม้าเยาวชน” โดยรัฐบาลกำลังหารือกับธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อออกมาตรการควบคุมบัญชีของเด็กและเยาวชนอายุ 12-18 ปี เช่น การจำกัดวงเงินโอน หรือเพิ่มเงื่อนไขในการทำธุรกรรม หลังพบว่ามิจฉาชีพเริ่มใช้เยาวชนเป็นตัวกลางในการรับโอนเงินมากขึ้น